貝萊德建信理財：嘗試將股票資產(chǎn)引入R2低風(fēng)險個(gè)人養老金產(chǎn)品
2025-07-06 17:16:00
來(lái)源：
銀柿財經(jīng)
貝萊德建信理財正嘗試將股票資產(chǎn)引入R2低風(fēng)險個(gè)人養老金產(chǎn)品(“貝嘉智能心”)，以求增厚收益，同時(shí)用AI輔助進(jìn)行股債配比。
此前，R2養老理財產(chǎn)品極少在固收+的“+”部分真正引入股票，而至多配置優(yōu)先股、可轉債等類(lèi)權益資產(chǎn)。而貝萊德建信理財在此款產(chǎn)品里配置股票的方式是用貝萊德的旗艦策略，即系統化主動(dòng)權益投資(Systematic Active Equity，下稱(chēng)“SAE”)。同時(shí)，在股債資產(chǎn)配置方面，“貝嘉智能心”也采用了完全系統化的方法。
截至6月30日，今年4月15日成立的“貝嘉智能心”，A份額成立以來(lái)的年化收益為3.84%，L份額成立以來(lái)年化收益為3.93%，在今年以來(lái)新成立的個(gè)人養老金理財產(chǎn)品中位列第二。
貝萊德建信投資經(jīng)理李佳純介紹稱(chēng)，貝嘉智能心的股債配置過(guò)程是完全系統化、動(dòng)態(tài)化的。在產(chǎn)品運作過(guò)程中，嚴格遵循投資紀律，尊重模型的結果。投研人員的主要工作，是在模型投產(chǎn)前，去設計、訓練和調教模型。并且在投后及時(shí)復盤(pán)模型的運作結果，而后進(jìn)行調整、更新和迭代。
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