“教你賺錢的，一定是想賺你錢的?！?/p>
央視“3·15”晚會曝光的“薦股分成騙局”，將一批不具備資質卻大膽從事“薦股業(yè)務”，以“盈利五五分成”為餌招攬客戶的公司推至臺前。
21世紀經(jīng)濟報道記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這類公司或許還只是問題的冰山一角。從社交平臺上批量生產(chǎn)的“假股神”，到引導跟風操作讓投資者高位“接盤”的“搶帽子”操縱，再到誘導下載“李鬼軟件”將資金轉入私人賬戶的騙局……非法薦股、擦邊薦股的陷阱層層遞進，手法雖不新奇，卻屢屢得手。
當屏幕那端的“股神”言之鑿鑿時，投資者該如何分辨，自己面對的是真正的投資機會，還是一個精心布置的收割陷阱？記者結合調(diào)查及證監(jiān)會披露的典型案例，對幾類常見的“薦股套路”進行了梳理。
針對上述亂象，廣東、浙江、寧夏等多地證監(jiān)局也密集發(fā)布了風險提示，從核實資質、識別話術、守住轉賬底線等環(huán)節(jié)為投資者劃出“安全線”。
“流水線”生產(chǎn)“假股神”
對市場上的中小投資者而言，選擇聽信“薦股”很可能面臨重重陷阱，其中第一道坎就是“所托非人”：那些在屏幕另一端指點江山的“大V”“專家”或“機構”，可能只是一套低成本包裝出來的人設。
例如，活躍于社交媒體平臺的平民“股神”，有可能是花費25元批量打造的。記者此前調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在部分網(wǎng)購平臺上，有商家售賣“股票模擬生成器”軟件賬號，單個售價僅約25元。多位投資人士向記者透露，一些所謂的“大V”，就是靠著此類軟件生成的模擬盤截圖，偽裝成實盤戰(zhàn)績，以此樹立“百發(fā)百中”的“股神”人設，吸引粉絲關注。
圖：“股票模擬生成器”操作頁面
即使是平臺認證的“藍V專家”，也有可能是用數(shù)千元“包裝”出來的。在抖音、小紅書等平臺，“藍V”“黃V”認證通常被視為專業(yè)資質的背書。但記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這類認證背后或許存在灰色操作空間。有機構在平臺公開招攬生意，宣稱可為“沒有證券從業(yè)資質”的博主提供“輔助認證服務”。
以小紅書“金融藍V”認證為例，有商家客服向記者報價，“一套認證流程收費4600元，其中4000元為輔助認證費用，600元為平臺收取的認證費?！边@意味著，缺乏金融背景的個人也可能通過付費獲得“專業(yè)機構”身份標識，搖身一變成“專家”。
此外，還有機構用AI換臉、語音合成等技術來讓名人為自己“背書”。此前，已有多地證監(jiān)局對此類新型手法發(fā)布風險提示。例如，海南證監(jiān)局在1月26日公告提醒，有不法分子利用“擬聲”“換臉”等AI技術生成“股神”視頻，仿冒知名投資人的AI視頻作為流量密碼，通過彈幕、評論區(qū)暗示個股。而當用戶因信任名人面孔進入直播間時，面對的可能是僅花費少量成本運營的虛擬賬號。
引導跟風“接盤”
如果說虛假人設還只是機構、“大V”們“引流”的鉤子，那么引導跟風操作則是直接將手伸向了投資者賬戶里的真金白銀。當投資者們以為跟上了“大神”的節(jié)奏，實際上卻可能是為對方出貨“接盤”買單。
今年1月，雪球大V“金浤”（真名金永榮）因“搶帽子操縱”的行為而收到超8300萬元的巨額罰單，并被處以3年證券市場禁入。
浙江證監(jiān)局披露的處罰文件顯示，其利用粉絲超10.7萬的雪球平臺賬號，公開發(fā)文評價、推薦了32只股票，并控制賬戶組在薦股后的當日或次日進行大量反向賣出交易。按當日及次日賣出口徑計算，其交易金額合計達6.31億元，違法所得合計4162.39萬元。
值得注意的是，從操作手法來看，其持有的部分股票甚至是在發(fā)帖后的十幾分鐘內(nèi)就被快速清倉。浙江證監(jiān)局也據(jù)此指出，其發(fā)帖時間與反向交易行為緊密關聯(lián)，符合“搶帽子操縱”的典型特征。
圖：浙江證監(jiān)局披露金永榮行政處罰決定書
隨著金永榮案處罰落地，雪球平臺也迅速啟動了專項整治，次日便對平臺內(nèi)22個違規(guī)賬號作出永久封禁處置，其中包括被稱為“雪球帶貨三大天王”的“杭州新城路”“輪回666”和“福祿娃爺爺”。
記者注意到，這些大V推薦的多只股票，都在短期內(nèi)走出了暴漲暴跌的“過山車”行情。以“杭州新城路”此前公開宣稱“重倉18億”的上海電力（600021）為例，其股價在兩個月內(nèi)從20元沖高至31.78元，后又跌回20元附近。不少追高買入的投資者在平臺發(fā)帖稱“跟風失敗”，已被“深度套牢”。
大成律師事務所高級合伙人馬宏偉律師、劉赟州律師指出，反向交易是“搶帽子”操縱的典型行為模式。行為人薦股后引起投資者跟風投資，推高證券價格的同時將持有的證券賣出，使得廣大投資者為行為人“接盤”，而行為人則從中獲利。
記者梳理多起案例發(fā)現(xiàn)，“大V”們的此類操作套路大致分為四步：首先，提前在低位買入目標股票完成建倉；其次，利用社交平臺公開發(fā)文薦股，以“價值發(fā)現(xiàn)”“內(nèi)部消息”等名義誘導散戶跟風；再次，隨著大量資金涌入推高股價，“大V”在粉絲“抬轎”的同時悄然反向賣出，將籌碼倒給接盤者；最后，股價失去支撐后迅速回落，追高者套牢，“大V”則完成一輪收割。
炮制“李鬼軟件”誘導轉賬
除了利用社交媒體平臺的“公域流量”，一些將粉絲引流至“私域”的“大V”和機構或許更值得警惕。
記者在社交媒體平臺上留意到，有不少用戶發(fā)帖稱“在XX證券APP投資的錢無法提現(xiàn)”，但仔細一看，這些APP實為擦邊正規(guī)券商APP的“李鬼軟件”。
圖：用戶發(fā)帖稱遭遇仿冒軟件詐騙
這些用戶描述的經(jīng)歷大致相似：投資者經(jīng)博主或“機構客服”介紹，被拉入所謂的“內(nèi)部炒股群”，群內(nèi)每日發(fā)布“精選牛股”或“內(nèi)部消息”，鼓勵用戶按照提示操作買賣股票。而買賣操作則需要通過客服提供的鏈接下載一款特定的炒股APP。
客服宣稱這是“正規(guī)券商APP”。從外觀和操作頁面上來看，這些APP也和常見的券商APP高度相似，名稱上也刻意擦邊，以“XX證券資管版”“XX證券機構版”“XX證券極速版”等命名方式讓用戶誤以為是正規(guī)券商APP的“專屬版本”。
但實際上，這些平臺的后臺數(shù)據(jù)由運營者隨意操控，所謂的“股票交易”從未真實發(fā)生。據(jù)寧夏、廈門等多地證監(jiān)局披露案例，這些“李鬼軟件”背后，實際是詐騙團伙通過后臺操縱數(shù)據(jù)制造盈利假象，誘使用戶不斷追加投資，“前期小額投資試水可獲得返利，一旦投資者加大資金投入后，就會發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，并被不法分子拉黑，且假冒APP、交易軟件無法登錄?！?/p>
多地證監(jiān)局提示風險
“薦股騙局”花樣繁多，手段層層遞進，危害步步加深。但實際上，這些“騙局”的作案手法并不算高明，大多有跡可循。圍繞上述非法薦股陷阱，多地證監(jiān)局密集發(fā)布防范指南，總體來看，主要是從資質核實、平臺甄別、資金轉賬等關鍵環(huán)節(jié)為投資者劃出“安全線”。
一是查資質，核實機構與人員身份。廣東證監(jiān)局提醒，未在證監(jiān)會官網(wǎng)公示的機構，一律不得從事證券投資咨詢業(yè)務；從業(yè)人員需在中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢資格。四川證監(jiān)局進一步表示，對任何自稱或標識為證券公司（399975）、期貨公司、基金公司、私募機構、境外投資機構員工并在網(wǎng)上攬客薦股的人員，均應事前通過相關機構的官方渠道核實其身份、業(yè)務、平臺、賬戶的真實性。
二是識話術，對“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)幕消息”等表述保持警惕。寧夏證監(jiān)局指出，合法金融機構不會通過社交媒體推薦股票，更不會承諾“保底”“穩(wěn)賺”。投資者應樹立理性投資理念：牢記資本市場“收益與風險并存”，拒絕“高收益、零風險”等虛假宣傳，摒棄投機暴富心理。
三是守底線，拒絕向不明平臺、私人賬戶轉賬。浙江證監(jiān)局提醒，投資者在進行證券期貨交易前應查平臺、查賬戶。查平臺：國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)核實企業(yè)信用與狀態(tài)；官方應用商店和官網(wǎng)渠道核實APP的真實性。查賬戶：資金轉入前，核實是否為對公法人賬戶。
